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国民信托渤钢系三只违约产品处置方案出炉:投

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  扫描或点击关注中金在线日,七八十名投资者聚集在国民信托一楼的大会议室中。

  据信托百佬汇记者了解,投资者此番自主召开受益人大会,是对国民信托渤钢系三只违约产品处置方案表决。当日,他们否决了自然人投资者5年内清偿本金的处置方案。

  对此,国民信托相关人士对信托百佬汇记者表示,渤海钢铁资产处置方案是一体的,银行债权需要6~10年才能收回资金,信托债权是5年清偿。

  如今,这场持续了数年的纠纷仍未落幕。相关投资者表示,他们将把受益人大会有关决议及相关资料全部报告至北京银保监局。

  3月18日上午9时,当记者抵达国民信托办公处时,一层会议大厅已聚满了投资者。据记者了解,此次从全国各地赶往国民信托的七八十名投资者,所来目的只为召开受益人大会投票推翻原本的违约项目处置方案。

  回溯过去,2016年3月,渤海钢铁曝出1920亿元“天量”债务危机,连续为“渤钢系”发行了4款信托计划的国民信托也不幸“踩雷”,涉及违约金额9.5亿元。目前,仅有一只产品通过土地拍卖获得了资金,投资者得以收回全部本金。其余三只产品悬而未决,涉及金额约7亿元。

  2月3日,国民信托发布临时公告,给出了三只违约产品的的处置方案。具体来看,《渤钢系企业重整计划》涉及集合资金信托债权的处理方式为,自然人本金部分在非钢资产平台留债5年分期清偿,留债期间不计息,具体清偿进度根据非钢资产平台资产处置进展情况安排。

  据记者了解,渤海钢铁的重整计划将资产划分为钢铁主业平台和非钢主业平台,前者资产约1200亿元,后者资产为716亿元,其中有400亿元~500亿元的土地资产,国民信托的债务划分至非钢平台,需要处置土地资产后偿还自然人本金,期限为5年。此外,产品还涉及两家机构投资者,分别是毫州药都农商行和北京前锋科技有限公司,机构投资者通过债转股的方式处置。值得一提的是,非钢平台由信达资产等机构牵头盘活处置。

  对于上述方案,投资者并不认可。3月18日,投资者自主召开受益人大会,根据“2019年受益人大会书面表决单”显示,表决事项有两项,一是受益人在未知情的情况下,国民信托作为信托计划受托人在渤钢系企业第二次债权人会议上,表决通过的《渤钢系企业重整计划(草案)》;二是,现受益人将转让信托受益权下的所有本金及未分配信托收益的提案。

  国民信托相关人士对信托百佬汇记者表示,渤海钢铁资产处置方案是一体的,银行债权需要6~10年才能收回资金,信托债权是5年清偿。

  据记者了解,近80位投资者否定了国民信托5年清偿本金的处置方案,并将受益人大会有关决议及相关资料全部报告至北京银保监局。

  国民信托相关负责人对信托百佬汇记者表示,“这几年一直在处置渤钢项目,去年业务都没怎么做。”

  此话不假,用益信托数据显示,2018年,国民信托共发行20只集合信托产品,规模总计25.80亿元;全年成立的集合信托产品数量仅9只,规模总计21.44亿。

  未经审计数据显示,2018年,国民信托资产总计36.32亿,营业收入8.72亿,同比减少25.83%,资产减值损失2.92亿,净利润1.15亿,同比减少1.77%。

  近几年,国民信托因踩雷渤海钢铁项目一直处在舆论的风口浪尖,公司管理层压力重重。

  今年2月,国民信托70岁高领的掌舵者——原董事长杨小阳卸任,副董事长肖鹰升任为国民信托第四任董事长。

  中国信托业协会表示,信托业当前面临的双重任务是,既要有效防控金融风险,消除各种风险“雷点”,又要积极推动业务转型,在防控风险中避免资产规模的大起大落。

  截至2017年年末,信托行业风险项目有601个,比2016年年末增加56个;风险项目规模为1314.34亿元,较2016年年末同比增长11.82%,截至2018年末,信托行业风险项目个数为872个,比3季度末增加40个,规模为2221.89亿元,比3季度2159.73亿元增长2.88%,相较2017年末,信托风险规模同比攀升69.05%。

  信托业资深研究员袁吉伟表示,2018年,信托风险项目显现较明显,存续信托风险项目尤其是集合类风险项目增速非常快,达到116%,诸如华信、凯迪、中弘、海航、乐视等大型企业均涉及了较多信托公司的风险项目,整体看2018年工商企业、平台项目风险有较快显现。

  袁吉伟认为,2019年,在宏观经济下行压力增大,企业综合绩效承压的情况下,宽信用政策以及支持民企、小微企业的宏观政策,有可能促进工商企业的信用风险边际改善,但是难以实质改善。2019年更多是聚焦处置存量工商企业信托的风险,预计新增风险会有一定下降。2019年需要特别关注平台类、房地产类项目的风险。需要关注中小企业、三四线年将是房地产信托到期量较大的年份。同时,在近年大力发展个人消费金融后,个人过快加杠杆的问题将会在收入增速放缓的环境下,有部分显现,信用卡违约率已经开始明显上升。